Ons model is gebaseerd op wereldwijde spreiding en lage kosten, om onze klanten een hoger rendement te bieden, het beheerd vermogen verder te laten groeien en zo de kosten voor onze klanten te kunnen blijven verlagen. Dat is onze succescirkel.
Portfolio’s met indexfondsen in België
De gemiddelde totale kosten van onze fondsenportfolio’s bedragen 0,685% per jaar: 0,342% gemiddelde jaarlijkse beheerkosten (Indexa), 0,242% bewaarkosten (Saxo Bank) en 0,108% gemiddelde kosten van de indexfondsen waaruit onze portfolio’s bestaan.
We hebben deze kosten al 9 keer verlaagd sinds onze lancering in België in 2020:
Januari 2026: we verlagen onze beheerkosten: -0,005 procentpunt (pp.) voor fondsenportfolio’s onder € 500.000,-.
Oktober 2025: we verbeteren de klasse van het obligatiefonds voor opkomende markten: -0,001 pp. voor portfolio’s boven € 100.000,-.
Juni 2025: we hebben toegang gekregen tot de Institutional Plus-klassen van Vanguard: -0,041 pp. voor de fondsenportfolio’s.
Januari 2025: we blijven groeien in België en verlagen opnieuw onze beheerkosten: -0,005 pp. voor fondsenportfolio’s onder € 500.000,-.
Maart 2024: verlaging van de kosten van het geldmarktfonds met -0,05 pp. (0,10% t.o.v. 0,15% voorheen): we krijgen toegang tot de Premier-klasse van het BlackRock-fonds, waardoor de kosten van de fondsenportfolio’s dalen voor klanten met een geactiveerde spaarbuffer en beleggersprofiel 0.
Januari 2024: we blijven groeien in België en verlagen opnieuw onze beheerkosten: -0,01 pp. voor fondsenportfolio’s onder € 500.000,-.
Januari 2023: we verlagen opnieuw onze beheerkosten: -0,01 pp. voor fondsenportfolio’s onder € 500.000,-.
Januari 2022: we groeien, zijn winstgevend en verlagen opnieuw onze beheerkosten: -0,01 pp. voor fondsenportfolio’s onder € 500.000,-.
Januari 2021: we groeien, zijn winstgevend en verlagen onze beheerkosten met -0,01 pp. voor fondsenportfolio’s onder € 500.000,- (portfolio’s boven € 500.000,- genieten al zeer lage beheerkosten, tussen 0,15% en 0,30% per jaar naargelang het bedrag op de rekening).
